Część ludzi stawia na inwestowanie w fundusze, które obarczone są ogromniejszym ryzykiem straty kapITału aniżeli odkładanie na lokatach, ale dają też szanse na wyższe stopy zwrotu.

Ryzyko lokat w fundusze możesz zminimalizować między innymi ustalając a także trzymając się założonej strategii. Oto kilka rad, jak bezpiecznie inwestować w fundusze inwestycyjne otwarte. Przed zaczęciem jakiejkolwiek inwestycji, w tym głównie powiązanej bezpośrednio z rynkiem kapitałowym (akcje) powinno się wskazać podstawowe elementy strategii inwestycyjnej tj.: typ (np. rodzaj funduszu), chwila zaczęcia inwestycji i jej końca, horyzont czasowy, maksymalną dopuszczalną stratę kapitału itd. Określenie powyższych elementów pozwoli nam z pewnością dobrać odpowiedni fundusz do naszych oczekiwań jak też preferencji, służy kontroli i pomoże podjąć odpowiednie działania w okresie trwania inwestycji, w zależności od sytuacji panującej na rynku. Co więcej posiadanie planu pozwala w wielkim stopniu na wykluczenie wpływu emocji na podejmowane decyzje.

Na początku należy zastanowić się nad zamiarem inwestycji jak też okresem jej trwania, gdyż będzie to rzutować na wybór odpowiedniego rodzaju funduszu. Starsze osoby, które potrzebując lokować swe środki z myślą o emeryturze, do jakiej zostało im przykładowo 3 lata nie powinny wybierać funduszy ryzykownych takie jak np. fundusze akcyjne. Ogromne wahania cen jednostek funduszy akcyjnych mogą w takowym wypadku spowodować, iż takowa osoba może stracić znaczącą część swojego kapitału.

Potencjalnym rozwiązaniem wydaje się lokata w fundusze, których zamysłem jest ochrona nagromadzonego kapitału (fundusze obligacji). W doboorze funduszu pomoże nam niezależny doradca (zobacz pośrednik kredytowy wrocław) finansowy.